Im Alltag
Monatswechsel und Berichte
Restbeträge weiterführen, den nächsten Monat planen und deine tatsächlichen Ausgaben auswerten.
Das lernst du
Du weißt, was beim Monatswechsel erhalten bleibt, und kannst Berichte für deine nächste Planung nutzen.
Das brauchst du
Ein eingerichtetes Budget. Für aussagekräftige Berichte brauchst du erfasste Ausgaben und Erstattungen.
Auf dieser Seite
Was passiert im nächsten Monat?#
Umschläge behalten ihr Geld. Ein Rest von 40 € in Lebensmittel steht auch im nächsten Monat bereit. Ein Sparziel wächst über mehrere Monate weiter.
Der Monatsbedarf wird für den ausgewählten Monat neu ermittelt. Ein Umschlag der Art Monatlich erwartet wieder seine feste monatliche Zuteilung, auch wenn noch Geld aus dem Vormonat darin liegt. Sparziele berechnen ihren Bedarf entsprechend Ziel, Rate und Termin.
Die Monatsauswahl bestimmt die Ansicht und den Zeitraum der Planung. Sie ist keine zusätzliche Einnahme und setzt deine Konten nicht zurück. Bei zurückliegenden Monaten siehst du die zugehörigen Stände und Buchungen.
- Prüfe, ob die Buchungen des alten Monats vollständig sind und zu den Kontosalden passen.
- Wechsle im Budget mit dem rechten Monatspfeil in den nächsten Monat.
- Erfasse tatsächlich eingegangene Einnahmen und teile das noch nicht verteilte Geld entsprechend deinen nächsten Ausgaben zu.
Gut zu wissen
Am Desktop müssen offene Zuteilungsvormerkungen zuerst gebucht oder verworfen werden. Ein bereits erfüllter Bedarf des Vormonats bedeutet nicht, dass der neue Monat ebenfalls finanziert ist.
Deine Ausgaben auswerten#
Netto-Ausgaben sind Ausgaben abzüglich Erstattungen. Einnahmen und eigene Kontotransfers sind keine Ausgaben. Auch Ausgaben ohne zugeordneten Umschlag erscheinen im Bericht.
Der Monatsdurchschnitt berücksichtigt nur vollständige, bereits abgeschlossene Monate. Ein laufender oder nur teilweise ausgewählter Monat eignet sich nicht als vollständiger Vergleichsmonat.
Am Desktop
- Öffne Berichte → Übersicht und wähle den Zeitraum, den du betrachten möchtest.
- Prüfe Netto-Ausgaben und die Verteilung nach Gruppen. Unter Nach Umschlag siehst du die Ausgaben je Umschlag.
- Grenze die Ansicht bei Bedarf auf eine Gruppe ein und öffne die zugehörigen Details, um die Buchungen zu prüfen.
Auf iPhone und iPad
- Öffne Berichte und wähle den Berichtszeitraum.
- Vergleiche die Gesamtausgaben und die Aufteilung nach Gruppen beziehungsweise Umschlägen. Öffne die Details des gewünschten Bereichs.
Gut zu wissen
Ein Bericht über Ausgaben zeigt deine tatsächlichen Buchungen. Die Verteilung von Geld in Umschläge ist noch keine Ausgabe und gehört nicht als Einkauf in diesen Bericht.
Eine kurze Budgetroutine#
- Nach Ausgaben: Buchungen erfassen und dem richtigen Umschlag zuordnen.
- Regelmäßig: Kontosalden vergleichen und negative Umschläge durch bewusste Umverteilung prüfen.
- Bei Geldeingang: Die nächsten Rechnungen priorisieren und das noch nicht verteilte Geld zuteilen.
- Am Monatsende: Berichte ansehen, unrealistische Monatsbedarfe anpassen und eine Budgetkopie sichern.